播报：信用卡套现违法吗？如何判定信用卡套现行为？ 2023-06-28 11:15:05 来源：中国辽宁网
信用卡套现违法吗?
使用信用卡套现违法。
(1)一般情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;
(2)情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
如何判定信用卡套现行为?
信用卡套现的行为判定方法有，
1、大额消费多
用来套现的信用卡几乎月月都有大额消费，而且普遍占总额度的百分之九十以上。其中最重要的一个特点就是，经常出现较大的整数金额如20000、40000等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数，所以这是银行判定的条件之一。
2、高风险刷卡
不少持卡人为了避免自己的账户被银行关注，在套现的时候经常选择不同的中介，以此变换刷卡的POS机。套现中介手里的POS机由于长期进行高危操作，多数都被银联和发卡行重点监控，换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS。如果每月都在高风险POS机上出现大额消费，同样也会被银行视为高危对象。
3、额度迅速用完
如果持卡人每月可以全额还款，但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度，或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度，这样也是一种容易被银行定义为套现的行为。
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